모바일로 간편하게 하는 종합소득세 신고 절차 완벽 가이드
종합소득세 신고는 매년 5월 근로소득 외 사업·부동산·금융소득까지 합산해 신고·납부하는 절차입니다.
PC 대신 스마트폰 하나로 신고부터 납부까지 가능한 모바일 신고는 바쁜 직장인과 사업자에게 최적화된 방법입니다.
1. 종합소득세 신고 대상과 신고 기간
- 신고 대상
- 사업소득자(개인사업자·프리랜서 등)
- 임대소득 보유자(연간 2,000만 원 이하 간이 과세자 제외)
- 이자·배당·기타소득 합산 과세 대상자
- 2개 이상 소득이 있는 근로소득자(부업·아르바이트 등)
- 신고 기간
- 매년 5월 1일 ~ 5월 31일
- 자진 납부 기한: 6월 30일까지(연장 시 가산세 발생)
신고 기한이 지나면 가산세·불이익이 발생하므로 반드시 5월 안에 모바일 신고를 완료하세요.
2. 신고 전 준비 사항
- 필수 자료 수집
- 사업장 별 사업소득 세금계산서·계산서 내역
- 임대차계약서 사본(임대소득 신고 시)
- 금융기관 이자·배당소득 지급명세서
- 신용카드·현금영수증·의료·교육비 지출 내역
- 세액공제·세액감면 확인
- 연금저축·청약저축·퇴직연금 세액공제
- 중소기업 취업자 세액감면, 벤처투자 세액공제
- 장애인·경로우대·자녀세액공제 대상 여부 점검
- 모바일 인증 수단 확보
- 공인인증서(구 공인·금융인증서) 또는 카카오·네이버·패스 인증서
- 홈택스 아이디·비밀번호
3. 홈택스 모바일 앱 설치 및 로그인
- 앱 설치
- iOS: App Store → “홈택스” 검색 후 설치
- Android: Google Play → “홈택스” 검색 후 설치
- 앱 실행 후 인증
- 첫 화면 ‘간편인증’ 또는 ‘공동인증서 로그인’ 선택
- 카카오·네이버·PASS 중 편리한 수단으로 로그인
- 인증서 등록이 완료되면 홈 화면에 내 정보가 바로 표시
4. 종합소득세 신고 메뉴 진입
- 앱 하단 메뉴 ‘조회/발급’ 탭 선택
- ‘세금신고’ 목록에서 ‘종합소득세 신고’ 클릭
- ‘신고서 작성하기’ 버튼을 누르면 자동으로 다음 화면으로 이동
5. 소득자료 자동 조회 및 내역 확인
- 자동 조회
- 국세청·금융결제원 자료를 기반으로 사업·금융·부동산·기타소득 내역을 자동으로 불러옵니다.
- 4월 말까지 국세청에 제출된 모든 지급명세서가 반영되어 총수입금액·필요경비가 계산됩니다.
- 조회 내역 검토
- 사업소득: 공급가액, 세액, 경비율 적용 여부
- 금융소득: 이자·배당금액
- 부동산소득: 월세·전세 보증금 이자 환산액
- 기타소득: 경품·상금·저작권료 등
내역에 누락·오류가 있다면 ‘수정 및 추가’ 기능으로 직접 금액을 입력하거나 첨부 서류를 업로드하세요.
6. 공제 항목 입력
- 기본 공제
- 본인·배우자·부양가족 인적공제
- 장애인·경로우대·한부모가족 공제
- 특별 공제
- 보험료(연금저축·퇴직연금)
- 주택자금 이자
- 의료비·교육비·신용카드·현금영수증
- 기부금
- 세액 공제·감면
- 연구·인력개발·창업투자 등 투자세액공제
- 중소기업 취업자 세액감면
- 농어민 소득세 감면 등
공제 내역은 홈택스 간소화 자료에서 바로 불러올 수 있으며, 추가 증빙이 필요할 땐 사진 촬영 후 첨부하세요.
7. 신고서 작성 완료 및 제출
- 예상 세액 확인
- 신고서 하단 ‘예상납부세액’ 또는 ‘예상환급세액’ 자동 계산
- 납부세액이 발생하면 납부계획을 미리 세울 수 있습니다.
- 전자신고 서명
- ‘신고서 제출’ 버튼 클릭
- 공동인증서(또는 간편인증)로 전자서명 완료
- 신고 완료 화면
- 신고서 제출일·접수번호·예상납부세액(환급액) 확인
- 신고서 PDF 다운로드 및 e메일 전송 기능 제공
8. 납부·환급 절차
- 납부 방법
- 계좌이체: 등록된 은행 계좌에서 즉시 이체
- 신용카드 납부: 1회 또는 분할 납부 선택 가능
- 가상계좌: 신고 완료 후 발급된 계좌에 이체
- 환급 확인
- 신고 완료 후 2주 이내 국세청 심사
- ‘환급금 조회’ 메뉴에서 환급 상태 확인
- 신청 계좌로 환급금 입금
9. 모바일 신고 시 유의사항
- 제출 기한 준수: 5월 31일 24시 이전 전자서명까지 완료
- 간소화 자료 업데이트 지연: 5월 중순 이후 반영된 자료를 반드시 최종 확인
- 증빙 서류 보관: 신고 후 5년간 모든 증빙자료 파일 형태로 보관
- 앱 오류 대응: 신규 업데이트 직후 발생하는 버그는 대체 인증 수단(PC·ARS) 활용
10. 추가 꿀팁
- 알림 설정: 홈택스 앱 푸시 알림으로 신고 기간·납부 마감일을 놓치지 마세요.
- 중간 저장 기능: 작성 중인 신고서를 중간 저장해 두면 여러 번에 나눠 작성 가능합니다.
- 가족 공동 신고: 가족 구성원을 추가해 한 번에 신고서 제출 가능(공동사업자 제외).
- 절세 체크리스트: 연금저축·투자세액공제 등 공제 항목별 서류만 미리 준비해 두면 10분 신고도 가능합니다.
모바일로 간편하게 종합소득세를 신고하면, PC 앞에 오래 앉아 있지 않아도 언제 어디서나 손쉽게 신고하고 납부까지 끝낼 수 있습니다.
관리자